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【跑輸港股】1月強積金升3.95% 近一年表現最好

據理柏的數據,1月份整體強積金基金錄得3.95%回報,是近一年來表現最好的月份,當中以美股基金表現最佳。

1月份美國股票基金平均有7.49%回報,高於中國股票基金的7.29%,而港股基金及大中華股票基金則以6.69%及6.13%排名其後,環球股票基金有6.1%回報。債券方面,人民幣債券基金表現最好,平均有2.07%回報,高於環球債券基金的0.89%及港元債券基金的0.38%。

以個別基金計,1月份最佳表現的基金,竟是過去幾年大幅跑輸的「宏利MPF北美股票基金」。該基金1月份錄得11.15%回報,是唯一一隻有雙位數升幅的強積金基金。但事實上,該基金在2018年全年大跌15.05%,遠遠跑輸同類基金,去年整體美股基金下跌7.39%,而且其整體基金開支達到2.81%,是同類基金最貴。據其最新基金資料,10大持股當中雖有蘋果及亞馬遜等科技股,但亦有花旗、高盛、美銀及通用電氣,這批持股去年表現均跑輸大市,例如通用電氣大跌逾5成,但1月份它們卻異常標青,通通有雙位數字升幅。

港股基金方面,1月份恒指累升8%,但所有港股基金均跑輸恒指。表現最佳的是一隻指數基金,為永明富時強積金香港指數基金,回報為7.64%。該基金主要追蹤富時強積金香港指數,指數10大持股與恒指相近,但整體涵蓋310隻股份,覆蓋面較廣,而該指數在過去10年均跑贏恒指。

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更新時間:2024-04-27 07:44
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